Обращение в телеграм канал "СберкассаУЗ".

Обращение в телеграм канал "СберкассаУЗ".

3 октября на страницу Telegram «СберкассаУЗ» поступило обращение от клиента. Вопрос был в том что клиент перевел средства в платформу Ok Coin но средства не перевелись и обратно не вернулись. Данный вопрос изучили и выяснили.
25.09.2022 клиент заплатил $801,05 на торговую площадку криптовалюты OKCOIN. Клиент связался с OKCOIN, потому что уплаченная сумма не была видна на платформе OKCOIN. OKCOIN ответил, что средства возвращены. При проверке данных было установлено, что операция возврата была проведена с ошибкой эквайринга (ошибка формата), и система АО «АНОР БАНК» не смогла вовремя выполнить данную операцию. Эта транзакция связана с криптовалютой (Treydering MCC kodi 6051 Foreign Currency, Money, TC's) и считается транзакцией с высоким риском. Так же с учетом последних событий участились случаи мошеннических операций в платежных системах нашей страны. Потребовалось время, чтобы выяснить законность этой операции. 12.10.2022 АО "АНОР БАНК" перечислил денежные средства обратно на карту. Сделки проводились через терминал электронной коммерции торговой компании Okcoin.com, зарегистрированной на Мальте.

Master card AN 2628-High risk Purchase identifier Enhancement В нормативном документе «Расширение» перечисляются следующие продавцы (мерчанты) с идентификатором категории мерчанта 6051 и платежи, осуществляемые через эти терминалы, как с высокой степенью риска. Ниже приведено объяснение от Master Card:

High-Risk Securities
High-risk securities transaction is when a consumer uses a Mastercard account to purchase, sell, or broker a financial instrument, including but not limited to derivatives such as forwards, futures, options, and swaps.

Mastercard defines a high-risk securities merchant as any securities merchant that facilitates one or more of the following activities:

• Binary options trading

• Contracts for difference (CFD)

• Foreign exchange (Forex) currency options trading

• Cryptocurrency options trading

• Initial coin offerings (ICOs)

По правилам Master Card на подачу и совершение клиринговых операций дается срок от 7 до 30 дней.

Read more